Rușii de rând caută locuri în care să-și mute banii, în timp ce oligarhii se gândesc la cel mai bun mod de a evita stăpânirea înăsprită asupra finanțelor lor.
Însă trapa de evacuare prin piața cripto este plină de capcane. La prima vedere, criptomonedele par un instrument bun pentru sustragerea de la sancțiuni. Tranzacțiile pot fi ascunse în anonimat, oferind o posibilă cale de siguranță pentru miliarde de ruble. Între timp, piața bursieră a Rusiei este închisă, pe fondul temerilor unui colaps total, iar rubla își pierde din valoare față de toate monedele importante. Prețurile sunt în creștere, mai ales la alimente.
„Încercarea de a utiliza cripto-urile pentru a evita sancțiunile are dezavantaje semnificative”, a declarat Caroline Malcolm, șefa de politici internaționale la Chainalysis, o platformă de date blockchain care ajută agențiile guvernamentale și companiile din sectorul financiar cu gestionarea riscurilor.
Supraveghetorii financiari din întreaga lume examinează orice activitate suspectă, notează Politico. Autoritățile americane sunt deosebit de eficiente în a prinde escrocii care mută bani.
Companiile de schimburi cripto au promis deja că vor adera la lista de sancțiuni și vor fi conștiente de riscul reputațional pe care îl implică gestionarea banilor pentru clienții ruși.
Nu numai că monedele digitale sunt incluse în activele sancționate, dar organele de supraveghere au acces deplin la înregistrările burselor online.
De asemenea, pot vedea tranzacțiile pe măsură ce sunt înregistrate în registre publice care sunt distribuite online. Aceste caracteristici oferă supraveghetorilor un mijloc eficient de urmărire a activităților suspecte.
Natura digitală a pieței înseamnă, de asemenea, că datele pot fi folosite pentru a „identifica portofele cripto controlate de entități sancționate”. Presupunând că oligarhii vor să mute miliarde de ruble, ar trebui să facă multe tranzacții mai mici pentru a evita să trezească prea multe suspiciuni. Dar două mari obstacole i-ar aștepta.
În primul rând, criptomonedele precum Bitcoin au o cantitate limitată de active de vânzare. Deci, cu cât un oligarh cumpără mai mult, cu atât devine mai scumpă această clasă de active digitale. Și cumpărarea într-o bula auto-umflată este riscantă, mai ales pe piața volatilă cripto.
În al doilea rând, nici procesarea criptomonedelor nu este gratuită. Există taxe atașate tehnologiei blockchain care stă la baza cripto-ului și cresc rapid acolo unde există o creștere a activității. Sume mari ar putea fi pierdute numai în aceste taxe dacă o mulțime de persoane bogate sancționate vor să scoată bani rapid din Rusia. O creștere a acestor taxe ar atrage, de asemenea, atenția și ar semnala o posibilă încălcare a regimului de sancțiuni.
În plus, nu este ușoară utilizarea criptomonedelor pentru a plăti bunuri și servicii de zi cu zi. La un moment dat, trebuie să fie transformate în numerar – și este puțin probabil ca oligarhii sancționați să se mute prin El Salvador. Rușii vor avea nevoie fie de un broker sub forma unui schimb criptografic, fie de o bancă pentru a face acea conversie și, de asemenea, ar atrage atenția.