Platformele de tranzactionare a criptomonedelor din spatiul comunitar vor fi obligate sa-si identifice clientii la cererea autoritatior nationale si sa raporteze activitatile suspecte, sunt noile directive privind combaterea folosirii sistemului financiar in scopul spalarii banilor sau finantarii terorismului.
Este practic prima reglementare la nivelul UE pentru platformele de schimb pentru bitcoin si alte monede virtuale. Propunerea de modificare a regulamentelor europene referitoare la combaterea spalarii banilor dateaza din vara anului 2016 , o reactie la dezvaluirile jurnalistilor in dosarul “Panama Papers” . Statele membre au termen pana pe 10 ianuarie 2020 sa transpuna noile reguli in legislatia nationala. “Furnizorii implicati in servicii de schimb intre monedele virtuale si monedele fiduciare (adica monedele si bancnotele desemnate ca avand curs legal si moneda electronica ale unei tari, acceptate ca mijloc de schimb in tara emitenta), precum si furnizorii de portofele digitale nu au nicio obligatie stabilita de Uniune sa identifice activitatile suspecte (…) Prin urmare, este esential sa se extinda domeniul de aplicare al Directivei (UE) 2015/849 pentru a se include furnizorii implicati in servicii de schimb intre monedele virtuale si monedele fiduciare, precum si furnizorii de portofele digitale”, se arata in motivarea actului. Directiva privind combaterea spalarii banilor mai vizeaza restrangerea platilor anonime efectuate prin intermediul cardurilor preplatite, precum si inasprirea cerintelor privind identificarea clientilor si limitarea tranzactiilor care implica tari terte cu un grad ridicat de risc.