ANAF, cu ochii pe conturile noastre bancare. Avertismentul băncilor pentru toți româniiDin 11 ianuarie, ANAF monitorizează toate conturile bancare şi virtuale deţinute de persoane fizice şi de companii, conform unor directive europene.
Toate băncile sunt, astfel, obligate să transmită date către Agenția Națională de Administrare fiscală, care le va centraliza într-un registru fiscal electronic.
Asociaţia Română a Băncilor (ARB) îi liniștește însă pe români. Noul registru electronic prin care ANAF colectează date despre conturi nu schimbă cu nimic relaţia dintre clienţi şi bănci, transmit reprezentanții băncilor.
„Noua raportare către Registrul Central nu aduce schimbări în relaţia client – bancă. Conform legislaţiei care a transpus directiva europeană, clienţii au avut obligaţia legală de a furniza băncilor datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client, acestea fiind preluate acum în noua formă de raportare către Registrul Central Electronic”, transmite ARB, potrivit Ziarul Financiar.
Băncile, obligate să prezinte ANAF situația conturilor
Băncile raportează deja, în baza obligaţiilor legale, informaţii către ANAF privind situaţia clienţilor care închid sau deschid conturi bancare, beneficiarii reali ai conturilor, mai spun cei de la ARB.
Noutatea pe care o aduce Registrul Electronic este că se schimbă complexitatea raportărilor şi se introduc noi entităţi raportoare, cum ar fi emitenţii de monedă electronică.
„Prin operaţionalizarea Registrului Central Electronic s-au introdus cerinţe de raportare suplimentare referitoare la beneficiarul real. Noutatea, în ceea ce priveşte extinderea sferei entităţilor care au obligaţia de a face aceste raportări, constă în includerea instituţiilor de plată şi a instituţiilor emitente de monedă electronică, pe lângă instituţiile de credit care raportau deja”, spun reprezentanții băncilor din România.
Un abuz