Fiscul suspecteaza bancile ca isi micsoreaza incorect impozitele atunci cand scot creditele din portofoliu. Practic, le acuza de nereguli in cazul vanzarii de credite. Adica, imprumuturi marcate ca fiind pierderi ar putea fi exact pe dos.
Fiscul deruleaza controale in sistemul bancar si verifica mai ales modul in care au fost externalizate creditele. Pachetele de imprumuturi au fost cumparate de-a lungul anilor atat de recuperatorii independenti de creante, cat si de bancile-mama prin intermediul unor filiale offshore. Potrivit unui exemplu dat de seful Directiei Mari Contribuabil, bancile au ajuns in situatia in care au transferat catre firme-sora din strainatate pachete de credite neperformante la un discount de peste 90%. Astfel, imprumuturi restante de peste 100 de milioane de euro erau marcate ca pierderi de peste 90 de milioane de euro. Astfel, impozitul pe profit platit de banci in Romania a fost mai mic, in vreme ce pachetele de credite neperformante au ramas sub controlul aceluiasi grup financiar, doar ca au fost mutate in birourile din alte tari. Insa in acele pachete ar fi pus si credite viabile, transferate afara, la preturi de nimic. Si o data cu ele s-ar fi mutat si profitul venit din urma lor. Si uite asa au pagubit din gros statul roman.