Comisia Europeană a elaborat un nou Regulament privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, prin care se instituie un control total al tranzacțiilor financiare, indiferent că sunt de afaceri sau ocazionale. Practic, atât cei care trimit bani, cât și cei care primesc sumele respective vor fi verificați la sânge de către reprezentanții instituțiilor financiare și nu numai. Astfel, vor fi investigate scopul și natura tranzacției, identitatea și ocupația beneficiarului, iar în cazul firmelor va fi monitorizată întreaga relație de afaceri.
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene a publicat un Regulament care va provoca o intruziune fără precedent în viața privată a oamenilor, dar și în relațiile de afaceri ale companiilor din UE. Pretextând că, astfel, reduce riscurile spălării banilor și ale finanțării terorismului, Comisia Europeană introduce obligația verificărilor la sânge atât a celor care transferă bani sau cumpără bunuri, cât și a beneficiarilor tranzacțiilor, fie ele ocazionale sau de afaceri. Pragul de 10.000 de euro pentru aplicarea măsurilor de precauție dispare, acesta fiind stabilit de instituțiile financiare, care au dreptul să considere orice tranzacție ca fiind suspectă. Printre entitățile obligate să raporteze tranzacțiile suspecte sau să le blocheze se numără nu numai instituțiile financiare și de credit, ci și persoanele fizice sau juridice cu profesii precum auditori, contabili, notari, avocați, agenți imobiliari etc.
Măsurile de precauție sunt identificarea și verificarea clientului, identificarea beneficiarului real și verificarea identității acestuia, evaluarea și obținerea de informații pentru înțelegerea scopului și naturii relației de afaceri sau a tranzacțiilor ocazionale, evaluarea și obținerea de informații cu privire la natura activității clienților, inclusiv, în cazul întreprinderilor, dacă desfășoară activități, sau a încadrării în muncă ori a ocupației acestora, precum și monitorizarea continuă a relației de afaceri, inclusiv controlul tranzacțiilor efectuate pe toată durata relației de afaceri, pentru a se asigura că tranzacțiile efectuate sunt în concordanță cu informațiile pe care entitatea obligată le are cu privire la client, la activitate și la profilul de risc, inclusiv, după caz, la sursa fondurilor.
Politicienii, luați în vizor
Măsurile de precauție vor cuprinde, totodată, și stabilirea dacă clientul, beneficiarul real al clientului și, după caz, persoana în numele căreia sau în folosul căreia se realizează o tranzacție sau o activitate este o persoană expusă politic, un membru al familiei sau o persoană cunoscută ca asociat apropiat. Potrivit Regulamentului UE, riscurile asociate persoanelor care ocupă sau cărora li s-au încredințat funcții publice importante nu există doar la nivel național, ci pot exista și la nivel regional sau municipal.
Acest lucru este valabil în special la nivel local pentru zonele dens populate, cum ar fi orașele, care, alături de nivelul regional, gestionează adesea fonduri publice semnificative și accesul la servicii sau permise critice, ceea ce generează un risc de corupție și de spălare a banilor asociată corupției. Prin urmare, este necesar să se includă în categoria persoanelor care ocupă sau cărora li s-au încredințat funcții publice importante șefii autorităților regionale și locale, inclusiv ai grupărilor de municipalități și regiuni metropolitane, cu cel puțin 50.000 de locuitori.
De asemenea, membrii organelor administrative, de conducere sau de supraveghere ale întreprinderilor controlate de stat sau de autorități regionale sau locale pot fi, de asemenea, expuși riscurilor de corupție și de spălare a banilor asociată corupției. Având în vedere valoarea bugetului unor astfel de întreprinderi și a fondurilor gestionate, astfel de riscuri sunt deosebit de acute în ceea ce privește cadrele de conducere de nivel superior din întreprinderile controlate de stat.
Lista neagră
În vederea identificării persoanelor expuse politic în Uniune, statele membre trebuie să emită liste care să indice funcțiile specifice considerate funcții publice importante, în conformitate cu actele cu putere de lege și actele administrative de drept intern, se precizează în Regulamentul UE. Atunci când clienților nu li se mai încredințează o funcție publică importantă, aceștia pot continua să prezinte un risc mai ridicat, de exemplu din cauza influenței informale pe care ar putea să o exercite în continuare sau din cauza faptului că funcțiile lor anterioare și actuale au legătură între ele.
”Este esențial ca entitățile obligate să ia în considerare respectivele riscuri care persistă și să aplice una sau mai multe măsuri sporite de precauție până în momentul în care se consideră că persoanele nu mai prezintă niciun risc și, în orice caz, nu înainte de 12 luni de la data la care nu li se mai încredințează o funcție publică importantă”, se arată în actul normativ.