Prea mult timp, lupta împotriva criminalității financiare a fost prezentată ca o alegere falsă: fie tolerarea banilor murdari, fie riscul de a sufoca economia. Noua Autoritate de Combatere a Spălării Banilor (AML) din UE oferă o șansă de a regândi sistemul.
Cea mai convingătoare dovadă că dezmembrarea afacerilor criminale poate servi drept o formă puternică de stimul economic provine din experiența Italiei, relatează Finacial Times. Între 2018 și 2021, au fost desființate aproape 700 de firme legate de mafie în întreaga țară. Mișcările anti-mafie AddioPizzo și Libera Terra au avut succes.
Un studiu al Băncii Centrale Europene – realizat împreună cu o echipă de cadre universitare de la Frankfurt School of Finance & Management, Universitatea din Padova și Universitatea din Seattle – arată că desființarea societăților controlate de mafie poate stimula productivitatea în zonele afectate.
Acolo unde firmele mafiote au fost închise, creditarea întreprinderilor legale a crescut cu 0,8 % până la 2,1%, comparativ cu zonele neatinse de acțiunile poliției.
Beneficiile se extind dincolo de credite. Pe măsură ce rețelele mafiote se destramă, productivitatea crește. Eliberate de intimidare, băncile își pot îndeplini în mod corespunzător funcția principală – alocarea eficientă a capitalului către cele mai promițătoare companii, mai degrabă decât către cele mai amenințătoare. Piețele devin mai echitabile, iar concurența mai sănătoasă.
Există, totuși, o nuanță importantă. În urma unei măsuri represive, costurile de împrumut pot crește ușor. Dar nu este un semn de eșec, ci de transparență sporită. Un mediu de afaceri mai curat atrage bani.
AML va contribui la coordonarea autorităților naționale de reglementare, la supraveghere și la consolidarea schimbului de informații peste granițe.
Schimbul de informații între autoritățile de aplicare a legii și supraveghetorii bancari trebuie să fie rapid și sigur. Registrele deschise ale întreprinderilor și datele privind proprietatea pot contribui la depistarea riscurilor înainte ca acestea să se răspândească.
Dezbaterile privind combaterea criminalității organizate se concentrează pe argumentul moral sau de securitate, însă argumentul economic este la fel de puternic.
Experiența Italiei arată ce este posibil. Pentru Europa, mesajul este clar: dacă guvernele doresc economie mai competitivă și mai rezistentă, eliminarea corupției nu este un cost, ci o investiție.