Un chestionar al Asociației de investiții CFA România arată că 43% dintre respondenţi sunt dependenţi financiar, ceea ce înseamnă că nu sunt pregătiţi pentru a face faţă unor cheltuieli neprevăzute, unei perioade fără venituri sau pentru perioada pensionării.
Aproximativ 13% dintre români au un grad mediu de independenţă financiară, iar numai 44% pot fi consideraţi independenţi financiar. Asta înseamnă “că pot gestiona majoritatea cheltuielilor neprevăzute şi investesc pentru perioada pensionării”. Totodată, 43% dintre români apelează la prieteni, familie sau stat pentru ajutor. Salariul sau pensia reprezintă unica sursă de venit pentru aproape două treimi dintre români şi doar 17% din respondenţi au surse de venit multiple, având astfel o diversificare a provenienţei veniturilor.
Concret, pentru 64% dintre respondenţi singura sursă de venit este salariul sau pensia, în timp ce 6% nu au nicio sursă de venit lunar. O treime dintre românii apropiaţi de vârsta pensionării au datorii egale cu sau mai mari decât activele. Astfel, din punct de vedere al nivelului avuţiei, 44% dintre respondenţii din categoria +25 de ani au datorii egale sau mai mari decât nivelul activelor şi doar 25% au active nete care să acopere cel puţin 3 ani de cheltuieli. Doar 3 din 10 români economisesc lunar. 29% dintre respondenţi nu economisesc deloc din veniturile lunare.
Circa 15% şi-ar dori să economisească, însă cheltuielile lunare sunt mai mari decât nivelul venitului, în timp ce 14% ar putea economisi, însă nu fac acest lucru. Pe de altă parte, 29% din respondenţi economisesc peste 20% din veniturile lunare. „Deşi nu economisesc, mai bine de jumătate dintre respondenţi (60%) declară că îşi monitorizează bugetul lunar. Pe de altă parte, aproape un sfert declară că nu îşi planifică sau urmăresc bugetul în mod regulat”, susţin autorii chestionarului.